UHNWI (Ultra High Net Worth Individual)

Le terme UHNWI (Ultra High Net Worth Individual) désigne des personnes très fortunées disposant d’un patrimoine généralement supérieur à plusieurs millions d’euros investissables (25 millions d'euros chez Société Générale Private Banking). Ce segment constitue une cible privilégiée pour les banques privées, family offices et gestionnaires de patrimoine, en raison de son potentiel d’investissement et de diversification. Ces individus bénéficient d’un accès privilégié à des services exclusifs de banque privée.

Services financiers pour les UHNWI 

Gestion de patrimoine

• Accompagnement global et sur mesure pour bâtir des solutions personnalisées alliant performance financière, préservation du capital et transmission.

• Planification successorale : organiser la transmission de son patrimoine aux générations suivantes (donation, protection du conjoint, restructuration des actifs financiers).

• Organisation du patrimoine privé lors de la transmission, la cession de son entreprise

• Accompagnement sur les problématiques fiscales

Financement de projets

• Biens d'exception : superyachts, jets, voiliers

• Immobilier de prestige

• Solutions de crédit sur mesure : crédits lombard, crédits hypothécaires personnalisés, lignes de crédit sophistiquées.

Investissements

• Placements financiers

• Gestion de portefeuille

• Investissement dans l'immobilier

• Actifs réels

Philanthropie & impact

• Conseil philanthropique : aide à la création de fondations, planification des dons et engagement social. 

• Investissement ESG/durable : intégration d’objectifs de durabilité dans les stratégies. 

Diversification / investissements "passion"

• Investissement dans l'art & objets de collection : art banking

• Investissement dans le vin : wine banking

• Forêts

Pourquoi cibler les UHNWI ?

Les UHNWI constituent un segment stratégique pour les banques privées et family offices. Grâce à leur capacité d’investissement élevée et à leurs besoins personnalisés, ils sont au cœur des stratégies de croissance et de fidélisation des clients fortunés.

En bref - UHNWI

1. UHNWI (Ultra High Net Worth Individual / personne à patrimoine très élevé) : personne disposant d’un patrimoine investissable supérieur à plusieurs millions d’euros (25 millions d'euros chez Société Générale Private Banking).

2. Caractéristiques : patrimoine très important, besoins financiers complexes, recherche de solutions sur mesure.

3. Services clés : gestion de patrimoine, planification fiscale et successorale, philanthropie, opportunités exclusives, accompagnement sur mesure.

4. Objectif : optimiser, protéger et transmettre le patrimoine.