Société Générale Private Banking vous accompagne dans la distribution de vos fonds patrimoniaux
Le Luxembourg vous offre un environnement attractif et sécurisé. Sa stabilité politique et économique, ainsi que son cadre réglementaire ont toujours favorisé le développement de solutions et de services financiers innovants au cœur de l'Europe.
Il s’agit d’ailleurs du deuxième « hub » mondial (après les Etats-Unis) en matière de fonds d’investissement et de la première place financière au sein de l’Union Européenne : plus de 3500 fonds d’investissement représentant plus de 5000 milliards d’actifs déposés dans des établissements bancaires luxembourgeois.
Pour répondre aux besoins de structuration des investisseurs qui évoluent dans cet environnement globalisé, le droit luxembourgeois a mis en place un panel de sociétés allant de la forme la plus simple (sociétés de personnes ou sociétés de capitaux), aux outils de détention les plus élaborés (par ex. les fonds d’investissements). Le Fonds d'Investissement Alternatif Réservé dit FIAR en est le parfait exemple.
Le FIAR est un véhicule d'investissement collectif non régulé luxembourgeois créé en 2016.
Il relève de la directive « AIFM directive » qui a pour objectif d’instaurer un cadre réglementaire harmonisé pour les fonds alternatifs distribués dans l’Union Européenne (UE).
Le FIAR est un véhicule à la fois :
- Souple parce qu’il permet d'investir dans tous types d'actifs : des plus traditionnels - les actifs financiers notamment - aux plus diversifiés, comme l’immobilier ou le private equity.
- Et agile puisqu’il peut être constitué et opérationnel en quelques semaines pour autant qu'il soit géré par un manager AIFM.
Les autres fonds traditionnels luxembourgeois - UCITS, FIS, SICAR - doivent être préalablement agréés par le régulateur avant d’être opérationnels. Cette procédure peut prendre plusieurs mois.
Le FIAR peut investir dans n’importe quelle classe d’actifs : private equity, immobilier, infrastructure, dette privée ainsi que les titres cotés de tous types.
Il est réservé aux investisseurs avertis et aux institutionnels ou professionnels, mais on voit une tendance forte, depuis 4 ans, de grandes familles pour constituer seules ou à plusieurs (sous un format « club deal ») des FIAR afin de structurer leurs investissements immobiliers, private equity mais aussi des actifs de type œuvres d'arts ou véhicules de collection.