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N'hésitez pas à remplir ce formulaire pour nous adresser vos questions et demandes de renseignements. Nous vous répondrons dans les meilleurs délais. Nous avons à cœur de proposer des solutions personnalisées à nos clients, adaptées aux besoins de chacun. Aussi, nous vous informons que nos produits et services de banque privée sont accessibles aux clients disposant d’un montant minimum d’investissement de 500 000 euros (en France) et d’un million d’Euros (au Luxembourg, à Monaco, en Italie et en Belgique). 
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Investir dans un fonds de Private Equity

Qu’est-ce que le Private Equity ?

Le Private Equity, ou capital-investissement, consiste à investir dans des entreprises non cotées en bourse pour financer leur démarrage, leur croissance, leur cession ou leur transmission. Plusieurs types de fonds permettent d’accéder à cette classe d’actifs en fonction de la taille et de la maturité des entreprises sous-jacentes, chacun ayant un rôle spécifique dans le cycle de vie des entreprises :

  • Capital-risque (Venture Capital) : Investit dans des startups innovantes.

  • Capital-développement (Growth Capital) : Soutient l’expansion des entreprises matures.

  • Rachat par effet de levier (Leveraged Buyout - LBO) : Acquiert des entreprises via des fonds propres ou des dettes.

  • Des fonds de dette privée et d’Infrastructure : Finance des projets d’infrastructure à long terme sont également présents sur le marché.

Le Private Equity se caractérise également par un alignement d’intérêt fort entre les gérants et les investisseurs, de même qu’une implication marquée des gérants dans la création de valeur. 

Pourquoi investir dans des fonds de Private Equity ?

Le Private Equity est un vecteur clé de développement économique. Il contribue à la croissance des sociétés, à la création d’emplois et à la promotion de nouvelles générations de chefs d’entreprise. Le Private Equity permet de diversifier votre portefeuille financier en complément des classes d’actifs plus traditionnelles. 

Comment fonctionnent les fonds de Private Equity ?

Contrairement à un investissement direct dans des entreprises non cotées, investir dans un fonds de Private Equity vous permet de déléguer la création de valeur à des experts. Vous vous engagez sur un horizon d'environ 10 ans. Notre équipe d'experts sélectionne rigoureusement les fonds de Private Equity en effectuant une analyse multicritère approfondie, tant sur les dirigeants que sur les stratégies adoptées.

Comment investir dans des fonds de Private Equity ?

Société Générale Private Banking propose divers fonds de Private Equity, notamment à travers ses entités comme Société Générale Private Banking France via son équipe Actifs Réels, Société Générale Investment Solutions (France) et Société Générale Investment Solutions (Europe) . Ces fonds sont sélectionnés pour leur potentiel de création de valeur et leur alignement avec les stratégies d'investissement de la banque privée.
Les experts de Société Générale Private Banking vous accompagnent à chaque étape de votre investissement dans les fonds de Private Equity. Depuis la définition de vos objectifs et horizons d’investissement jusqu'à la sélection des fonds, en passant par l'engagement de capital et le suivi des performances, nous vous proposons un accompagnement sur mesure. Grâce à notre expertise, nous élaborons ensemble une allocation d'actifs pertinente, parfaitement alignée avec vos objectifs financiers.

Vous accompagner à chaque étape

#1

Rencontre initiale : Vous rencontrez votre banquier dédié et, si nécessaire, votre conseiller en investissements de Société Générale Private Banking.

#2

Évaluation du profil : Ensemble, vous évaluez votre profil d'investisseur, votre capacité à investir en Private Equity, votre horizon de placement, le montant disponible pour l'investissement, et toute allocation de Private Equity préexistante.

#3

Consultation d'expert : Si besoin, l'avis d'un expert en Private Equity de Société Générale Private Banking sera sollicité, et une rencontre pourra être organisée.

#4

Proposition d'investissement : En fonction de votre profil d'investisseur, une opportunité d'investissement en fonds de Private Equity pourra vous être proposée.

Questions/Réponses

Pour choisir un fonds de Private Equity, les experts de Société Générale Private Banking vous accompagnent en évaluant vos objectifs d'investissement, en analysant la performance et la stratégie des fonds, et en assurant un alignement optimal avec votre portefeuille.

  • Illiquidité : Un placement en Private Equity est souvent illiquide, avec des possibilités de cession limitées voire nulles.

  • Horizon long terme : La souscription à un fonds vous engage sur le long terme (10 ans). Les gérants de fonds investissent pour vous dans des entreprises, créent de la valeur pendant plusieurs années et revendent les parts investies. Vous recevez en contrepartie des distributions, qui interviennent le plus souvent les dernières années.

  • Risque de perte en capital : Investir dans un fonds de Private Equity entraîne un risque de perte en capital totale ou partielle (hors frais), résultant de la disposition d'un bien à un prix inférieur à son prix de base rajusté.

Le Private Equity et les investissements en bourse diffèrent principalement en termes de liquidité, d'accès, d'horizon d'investissement, de rendement potentiel et de risque. Le Private Equity est moins liquide, réservé aux investisseurs avec un engagement à long terme et un potentiel de rendement plus élevé mais plus risqué. Les investissements en bourse sont plus liquides, accessibles au public, avec une transparence élevée et une volatilité de marché. Le choix dépend des objectifs financiers et de la tolérance au risque de l'investisseur.

Les rendements des fonds de Private Equity varient en fonction de la stratégie du fonds, des conditions économiques et de la performance des entreprises investies. Ils visent généralement à être supérieurs à ceux des marchés côtés, mais ne sont pas garantis et reflètent un risque plus élevé et une moindre liquidité.

Les fonds de Private Equity s’adressent à tout type de clients. Un investissement en fonds de Private Equity peut convenir aussi bien à un entrepreneur ou ancien entrepreneur qu’à un investisseur intéressé par l’économie réelle, recherchant des performances peu corrélées aux marchés cotés. Le profil investisseur que vous établissez détermine votre possibilité d’investir dans cette classe d’actifs.

Informations importantes

Les informations communiquées sur cette page le sont à titre purement informatif et n’ont pas de valeur contractuelle. Le contenu de cette page n’est pas destiné à fournir un conseil en investissement ni un quelconque autre service en investissement et ne constitue de la part de Société Générale Private Banking ni une offre, ni une recommandation personnalisée, ni un conseil en vue de l’achat ou de la souscription ou de la vente de services d’investissement ou de produits financiers ou d’un investissement dans la catégorie d’actifs mentionnée. Certains produits, services et solutions cités peuvent présenter divers risques, impliquer une perte potentielle de la totalité du montant investi voire une perte potentielle illimitée, et n’être en conséquence réservés qu’à une certaine catégorie d’investisseurs, et/ou n’être adaptés qu’à des investisseurs avertis et éligibles à ces types de produits, services et solutions. Les informations présentées ci-dessus ne constituent pas un conseil juridique, fiscal ou comptable.

Les solutions patrimoniales et financières, les offres, produits, services et activités évoqués sur cette page dépendent de la situation personnelle de chaque client, de la législation qui lui est applicable ainsi que de sa résidence fiscale. Ainsi l’offre présentée peut ne pas être mise en place, adaptée ou autorisée au sein de toutes les entités Société Générale Private Banking et doit se conformer au Code de conduite fiscale du Groupe Société Générale. En outre, l’accès à certains de ces produits, services et solutions est soumis à des conditions notamment d’éligibilité.

Nous vous invitons à prendre contact avec votre conseiller privé pour vérifier si ces offres répondent à vos besoins et si elles sont adaptées à votre profil d’investisseur (connaissance, expérience en matière d’investissement, situation financière y compris capacité à subir des pertes et objectifs d’investissement y compris tolérance au risque).

Société Générale Private Banking ne peut en aucun cas être tenue responsable pour toute décision d’investissement prise par un lecteur sur la base des informations présentées sur la page. La fourniture par une entité de Société Générale Private Banking d'un service d'investissement et/ou la souscription de produit(s) par un investisseur potentiel, requiert au préalable de ce dernier la prise de connaissance, la compréhension et la signature de la documentation contractuelle et informative y afférente notamment sur les risques associés (prospectus, le document d’informations clés, Term Sheet, .). L’investisseur potentiel ne doit pas baser sa décision d’investissement et/ou donner une instruction d’investissement uniquement sur la base de ce document.

Aucune entité Société Générale Private Banking ne s’engage à actualiser ni à modifier la présente page et n’assumera aucune responsabilité à cet égard.  La présente publication a pour seul but d'informer les investisseurs, qui prendront leurs décisions d'investissement sans se fier exagérément à cette publication. Aucune entité Société Générale Private Banking ne saurait être tenue pour responsable en cas de perte directe ou indirecte liée à un quelconque usage de cette publication ou de son contenu. Aucune entité Société Générale Private Banking n’offre de garantie, expresse ou tacite, quant à l’exactitude ou l’exhaustivité de ces informations ou quant à la rentabilité ou la performance de toute classe d’actifs, pays, marché.

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