Solutions d’investissement labellisées ISR : comment s’y retrouver ?
Le contenu de cet article présente des solutions destinées uniquement aux clients de SGPB France
« Durables », « responsables », « vertes »… Les solutions d’investissement à vocation durables se développent. Mais que recouvrent réellement ces qualificatifs ? Pour permettre aux investisseurs d’y voir plus clair et d’investir avec confiance, dans des solutions ayant un réel pouvoir de transformation, plusieurs pays européens ont développé des normes et des labels dédiés aux investissements socialement responsables.
Tour d’horizon des labels « Investissement Socialement Responsable » (ISR) européens
L’Europe est particulièrement avancée dans la finance durable (investissements qui intègrent, au-delà des critères financiers, des critères extra-financiers, fondés sur les piliers Environnement, Social et Gouvernance (ESG)) . Elle envisage même de créer un Ecolabel pour les produits financiers. Parmi les pays européens, la France fait figure de leader dans ce domaine avec deux labels : le label ISR de l’Etat Français, porté par le Ministère de l’Economie et des Finances, et Le label Green Fin, dédié à la finance verte, porté par le Ministère de la Transition Ecologique. En Belgique il existe également le label Towards Sustainability, au Luxembourg le label LuxFLAG, en Allemagne le Label FNG-SIEGEL, etc… Le cahier des charges de ces labels est exigeant et souvent audité par un tiers indépendant permettant ainsi aux investisseurs de choisir avec confiance des produits de qualité.
Les Principes pour l’Investissement Responsable des Nations Unies : promouvoir l’investissement responsable
Les établissements financiers qui gèrent les actifs de leurs clients , au travers de fonds ou de mandats, peuvent signer les Principes de la gestion Responsable des Nations Unies que l’on appelle communément les UN PRI. Précisés pour la première fois en 2005, ils ne sont pas un label mais permettent d’établir un rating d’investisseurs responsables.
Les signataires s’engagent à renforcer leur responsabilité fiduciaire, via plusieurs actions :
intégrer les questions ESG dans leurs processus décisionnels et d’analyse des investissements ;
être des actionnaires actifs sur les sujets ESG vis-à-vis des entreprises dans lesquelles ils investissent et en leur demandant plus de transparence sur ces sujets ;
encourager l’adoption des principes d’investissement responsable et en coopérer sur ces questions ;
rendre compte des progrès réalisés dans le domaine de l’Investissement Responsable.
Trois nouvelles solutions d’investissement Société Générale Private Banking France labellisées ISR
Société Générale Private Banking propose un large éventail de solutions d’investissement durables. Parmi ces solutions, trois fonds collectifs emblématiques de notre société de gestion SG29 Haussmann, signataire des UN PRI, viennent d’obtenir le Label ISR de l’Etat Français : 29 Haussmann Sélection Monde (fonds investi en actions mondiales), 29 Haussmann Euro Rendement (fonds patrimonial de profil prudent), et 29 Haussmann Equilibre (fonds patrimonial de profil équilibré). En novembre 2019, le fonds 29 Haussmann Sélection Europe, l’un des supports-phares de SG 29 Haussmann, investi sur le marché des actions, avait déjà obtenu ce Label ISR.
Ces nouvelles labellisations marquent un progrès important pour SG 29 Haussmann, puisqu’elles portent à plus d’un tiers la part des actifs de la maison de gestion adoptant une approche de gestion ISR. Ceci nous permet de réaffirmer notre volonté d’accompagner nos clients français vers davantage de durabilité et d’accélérer notre transition en faveur d’une finance plus responsable.
La labellisation d’un fonds adoptant une approche ISR est structurante tant en matière de philosophie de gestion que d’analyse des valeurs. Pour l’ensemble des fonds disposant du Label ISR, les décisions d’investissement des gérants de SG29 Haussmann reposent sur une approche 360°, combinant à la fois analyse fondamentale et extra-financière des sociétés à travers la prise en compte des critères ESG. Nous estimons qu’il s’agit d’une étape indispensable pour agir dans l’intérêt de nos clients en toute transparence et de façon rigoureuse.
Pour vous aider à mieux vous approprier l’ISR, nous vous proposons d’écouter notre série de podcasts « Comprendre l’Investissement Responsable », disponibles sur Sportify et Apple Podcasts. Et pour tester vos connaissances et déterminer vos préférences en matière d’investissement responsable, nous vous invitons à faire le test « Mon Avenir Durable », dont vous pouvez partager les résultats avec votre banquier privé si vous le souhaitez.
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