Mon Patrimoine, la solution de gestion patrimoniale

Société Générale Private Banking poursuit l’enrichissement de son offre de services digitaux afin de toujours mieux accompagner ses clients dans la gestion globale de leur patrimoine. Mon Patrimoine permet à chaque client de la banque privée en France d’obtenir une vue claire et précise de l’ensemble de sa situation patrimoniale : actifs financiers, non-financiers, crédits, qu’ils soient détenus directement, en indivision ou via une structure patrimoniale.

Afin de proposer une expérience complète, Mon Patrimoine propose aussi l’agrégation de comptes clients logés dans d’autres établissements. Cette étape, tout comme le renseignement d’actifs non-financiers, est à la main de chaque utilisateur.

Efficace et innovant

Mon Patrimoine a été construit et testé avec les clients de la banque privée pour créer la meilleure expérience utilisateur possible. La solution se distingue par l’important niveau de détails offert dans sa présentation des supports, et par sa nature entièrement personnalisable.

Grâce aux informations collectées et mises à jour quotidiennement, trois synthèses dédiées aux actifs financiers sont notamment proposées : par établissement, par type de contrat et, véritable innovation, par classe et sous-classe d’actifs.

"Je n’ai qu’une banque, mais cet outil est remarquable. Il me permet de visualiser tous mes avoirs : de mes actifs détenus dans ma SCI patrimoniale jusqu’à mon épargne salariale" déclare l’un des premiers clients utilisateurs.

Sécurisé et multi-canal

Mon Patrimoine est disponible dès aujourd’hui gratuitement depuis l’Espace Client Internet et l’Appli Société Générale* pour les clients de la banque privée.

En accord avec nos exigences en matière de confidentialité des données clients, la solution Mon Patrimoine est hautement sécurisée, et la banque n’aura pas accès aux données concernant les autres établissements financiers, sauf si le client l’y autorise. Il est, en effet, possible de transmettre tout ou partie de ces informations à son banquier pour bénéficier de conseil adapté à sa situation patrimoniale globale.

Analyse de l’allocation d’actifs financiers

Une fonctionnalité de diagnostic d’allocation d’actifs financiers** permet au client d’effectuer une projection à 5 ans du comportement probable du patrimoine financier et de piloter son allocation d’actifs du portefeuille en fonction de ses objectifs personnels. En complément, des outils permettent de comparer de façon simple et visuelle son allocation à 3 allocations types ou à une allocation créée grâce à un outil de simulation. Les résultats pourront être partagés par le client, à son initiative, avec son banquier afin d’être toujours mieux accompagnés dans la gestion de son patrimoine.

Des ressources documentaires

La solution Mon Patrimoine met désormais à votre disposition une ressource documentaire juridique et fiscale, qui se présente sous forme de fiches de synthèse organisées par thèmes : succession, protection de la famille, cession/transmission d’entreprise, fiscalité internationale, etc.

Mon Patrimoine analyse votre allocation d'actifs

Mon Patrimoine : nouvelle ressource documentaire juridique et fiscale

- - - - - - - - - - - - - - - - - - 

*L’Appli Société Générale est téléchargeable gratuitement sur Google Play et l’App Store (gratuit hors coûts de connexion facturés par votre fournisseur d’accès à Internet). Google Play est une marque déposée de Google Inc. App Store est une marque déposée d’Apple Inc.

** Les informations issues du Diagnostic d’allocation d’actifs financiers sont communiquées à titre purement indicatif. Elles ne sont pas destinées à fournir un conseil en investissement ni un quelconque autre service d’investissement et/ou ne constituent, de la part de Société Générale, ni une offre, ni une recommandation personnalisée, ni un conseil en vue d’investir dans les classes d’actifs mentionnées.Les simulations présentées ne peuvent constituer en aucune manière une garantie de performances futures. La méthodologie utilisée pour obtenir ces simulations a été établie à partir d’hypothèses élaborées par le groupe Société Générale. Les résultats du diagnostic vous sont présentés bruts de tout frais, commissions, fiscalité ou toute autre charge. Ils ne prennent pas en compte les impacts de la fiscalité liée aux différents actifs composant le portefeuille et ne permet donc pas de prendre une quelconque décision en termes fiscaux.